如何利用转口贸易进行融资 -九游会国际

转口贸易的定义:

转口贸易,又称再输出贸易(re-exporttrade),是指国际贸易中进出口货物的买卖,不是在生产国与消费国之间直接进行,而是通过第三国转手进行的贸易,这种贸易对中转国来说就是转口贸易。

转口贸易融资的目的:

a、以低成本融入资金,投入国内低风险收益相对较高的项目;

b、降低银行贷款利率;

c、降低贷款保证金;

d、赚利差。

转口贸易种类

①存人民币保证金,贷人民币。

②存usd保证金,贷usd。

③收购银行承况汇票质押银行--贷款

④购应收账款质押银--贷款

⑤内部关联企业银行承况汇票质押—贷款

⑥帮助其他企业融资业务。

⑦不以融资为目的,一般转口贸易。

转口贸易融资主要方式

转口贸易一般用信用证贴现的方法融资

转口贸易融资核算基本资料

转口贸易参与方:

a 境内融资商 能开出远期信用证

b 境外信用证贴现商

c b 公司的关联境外公司

d a 公司的开证行

e b 公司的接证行

f a 与c 公司回款的接收银行

h b与c 公司的母公司

转口贸易融资操作模式 (以融资为主要目的的模式)

1, a与b 签定货物购买合同 ,同时a 与c 签定货物销售合同。b与c 公司的母公司h 对这两个合同进行担保,确保a 公司货款回款的安全性。

2, a 公司开出远期信用证给b,b公司收证后审证并交全套单据。

3, a 公司对信用证进行承兑,并收到全套货物单据。

4, a 公司和c 进行单据与货物交接(可用d/p 或 现场交接tt结算)

备注: 以上模式实操作中可能有变化。

知识点: 什么是真的转口贸易?什么是假的转口贸易?通常,银行审核要确保两点:一是货权,即考察相关货权凭证。如果货物处于运输途中就要考察运输单据,尤其是提单,如果货物存放在仓库就要考察仓单。因为买方没有货权,按理不可能销售货物。二是货权转移,即考察真实存在的货权转移凭证,主要看购销合同和发票。实务中,为了套利而构造的转口贸易,通常发生于合伙人或关联企业之间,所以,货权转移凭证可以轻易获得,几乎都是真实的。但是,运输公司或货物存放的仓储公司,往往是独立第三方,其出具的提单或仓单不容易获得。换言之,如果相关货权凭证是真实的,基本可以据此认定贸易背景真实有效。

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